Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Powbet

Vertrauen beginnt mit Klarheit. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt. Damit bleiben Ihre Auszahlungen schnell und Ihr Konto sicher.

Geldwäscheprävention bei Powbet

Betrieben wird Powbet Casino von der Rabidi N.V. unter der Lizenznummer 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit verpflichten wir uns zur Einhaltung der dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Konkret heißt das: Wir identifizieren unsere Kunden, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Meldestelle.

Geldwäsche bezeichnet den Versuch, illegal erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Wirtschaftskreislauf einzuschleusen. Online Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlung und sofortige Auszahlung ohne jede Spielaktivität. Unsere internen Abläufe sind genau darauf ausgelegt, solche Muster zu erkennen und zu stoppen. Dafür schulen wir unsere Mitarbeiter regelmäßig und dokumentieren jede durchgeführte Prüfung.

Wann wir Sie verifizieren

Bei uns erfolgt die Verifizierung in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identitätsangaben, denn die Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige KYC Verifizierung an, bestehend aus Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Vertiefte Prüfungen führen wir zusätzlich durch, wenn kumulierte Einzahlungen einen Schwellenwert erreichen oder ungewöhnliche Aktivitäten auffallen.

So läuft die Verifizierung ab

Dokumente hochladen in fünf Schritten

Geladen werden alle Unterlagen direkt in Ihrem Konto, im Menüpunkt Verifizierung. Eine Prüfung dauert bis zu 3 Werktage, in der Regel ist sie deutlich früher abgeschlossen. Achten Sie auf scharfe, vollständige Abbildungen ohne Spiegelungen oder crops.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil.
• Laden Sie ein Ausweisdokument hoch: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und von allen vier Ecken vollständig erfasst.
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, etwa eine Stromrechnung oder eine Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate.
• Weisen Sie Ihre Zahlungsmethode nach, zum Beispiel per Foto der Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.
• Wir prüfen die Unterlagen und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis oder über fehlende Details.

Schutz Ihrer Unterlagen

Übertragen werden Ihre Dokumente ausschließlich verschlüsselt, gespeichert auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung dürfen sie einsehen. An Dritte geben wir nichts weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Bei besonders hohen Einzahlungen oder einem ungewöhnlichen Einzahlungsverhalten fragen wir nach, woher die Gelder stammen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt. Typischer Auslöser ist eine einzelne Einzahlung ab 10.000 EUR oder ein Betrag, der deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Einkommensteuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszug, der die Herkunft der Einzahlungssumme zeigt
• Kaufvertrag, Erbnachweis oder Schenkungsbeleg bei größeren Beträgen

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Automatisch durchläuft jede Ein und Auszahlung unser Prüfsystem. Wir vergleichen Einzahlungs- und Auszahlungsbeträge, achten auf plötzliche Verhaltensänderungen und kontrollieren, ob Auszahlungen über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den das Geld eingezahlt wurde. Ist eine Karte abgelaufen oder eine Methode nicht mehr verfügbar, prüfen wir Ihre Inhaberschaft und zahlen auf ein von Ihnen verifiziertes Bankkonto aus.

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, blockieren wir Auszahlungen zunächst. Sie erhalten eine Nachricht mit der Bitte, die Unterlagen nachzureichen oder zu korrigieren. Führen Sie die Verifizierung nicht innerhalb einer angemessenen Frist durch, sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Widersprechen die Dokumente den Kontodaten oder bestehen Hinweise auf Identitätsmissbrauch, dürfen wir das Konto nach Vorwarnung beenden. Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur auf eine verifizierte, nachweislich Ihnen gehörende Zahlungsmethode aus. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, rund um die Uhr per Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenz vor. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Dient wird die Speicherung auch Ihrem Schutz: Bei Streitigkeiten über Auszahlungen oder bei behördlichen Anfragen können wir nachweisen, dass alle Prüfungen korrekt abliefen. Sie haben jederzeit das Recht zu erfahren, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben, und können dies beim Support anfordern.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Einzahlungen und Spielrunden sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung fordern wir Ihre Dokumente an, da wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 3 Werktage. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum geht meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Unsere Regel verlangt Auszahlungen über denselben Weg wie die Einzahlung. Das verhindert Missbrauch und schützt Ihr Guthaben.

Was zählt als Herkunftsnachweis?

Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge sowie Belege aus Verkauf, Erbschaft oder Schenkung. Relevant wird der Nachweis bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen.